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Bem-vindo à parcela mais recente da minha série "ultimate manual", where I try to lay out each of the coisas que você deseja de saber e considerar ao tomar uma decisão de compra ou pessoal finanças movimento. Você pode dar uma olhada arquivos do "Guia definitivo" para uma completa variedade de estes guias. Clique aqui para mais informações sobre consultor financeiro agora.

Hoje, estamos dando uma espreitadela no ideal modo para localizar o perfeito consultor financeiro. Escolher o ideal consultor financeiro pode ser uma tarefa muito assustadora, usando um mar de títulos e siglas lá fora e muitos consultores turvando a água com marketing inteligente. Não apenas isso, financeiro conselho é um número dos mais importantes conselho que recebemos, pois é frequentemente crucial para o planejamento de nosso futuro.

Como saber se estamos contratando um ótimo? Um indivíduo pode não ter certeza, mas aqui está como você pode de navegar nas águas e descobrir no caso de você querer de um conselheiro e, se sim, o caminho para encontrar um que seja certo para você.

Os consultores fiscais valem a pena? Do Você Realmente Quer Um?

That é a primeiríssima questão e é vital. Você realmente precisa um consultor financeiro em primeiro localização? eles realmente valem o etiqueta de preço?

Geralmente, sou um enorme defensor de descobrir como dificuldades financeiras por conta própria. Nada bate na auto-educação. Se é possível para você aprender sobre um particular questão em sua vida útil e pode pensar em uma solução por si mesmo, então você fazendo ótimo. Você é a única homem onde você é de principal importância.

Mesmo if você não pode descobrir uma resposta para o seu fiscal questão, quanto mais compreensão você necessidade antes de entrar na porta, melhor você em descobrir qual consultores estão na verdade no seu canto e quais estão apenas vendendo mercadorias sem levar seus interesses para coração.

Assim, o primeiro passo neste processo é obviamente o aprendizado. Minha sugestão would be de ir à biblioteca e check out alguns livros on the subject que está preocupado , enquanto é planejamento de aposentadoria ou estabelecimento de uma relação de confiança ou qualquer coisa que pode ser.

Para coisas como frugalidade e configurar um simples orçamento, então você não exige um financeiro conselheiro. Um consultor financeiro começa a tornar-se útil uma vez você tiver dinheiro no banco e você precisará fazer smart decisões em relação a que dinheiro. Se você não tem um considerável soma de dinheiro salvo no credor (ou está procurando em tropeçando como dinheiro em breve), um consultor financeiro não o custo.

Quando você exige de um consultor? Você simplesmente exige um consultor financeiro quando está enfrentando decisões financeiras em relação a seus recursos que você não se sente confortável resolvendo em por conta própria.

Como eu mencionei anteriormente, muitos problemas ao longo dessas linhas foram resolvidos apenas por meio da auto-educação, então você deveria ser o primeiro passo inicial na jornada para obter um planejador financeiro .

Como entrevistar consultores financeiros

Eu nunca contrataria um planejador financeiro sem face a face assembléia primeiro. Uma reunião pode cara a cara dizer-lhe um ótimo negócio sobre um planejador financeiro, mesmo quando você ' re longe de um especialista em os problemas que você precisa para falar sobre.

Eu falo por experiência própria aqui . Vários anos atrás, minha esposa e eu conhecemos desastrosamente com um consultor financeiro. Ele tinha sido mal preparado, altamente desorganizado e parecia muito mais concentrado em nos vender coisas que não queríamos do que ouvir em nossa circunstância. Essa montagem nos transferiu de sendo confiante em seu trabalho para movendo nossa empresa em outro lugar.

Último Pensamentos

Uma última nota: quando você reflete sobre a reunião, você não deve sentir como se que o planejador quase o falando . A diálogo deve ser perto de 50/50 e, se qualquer outra coisa, você deve ter falado mais . O planejador deveria estar perguntando a você muitas perguntas em um lance para saber sua situação o mais rapidamente você pode antes de oferecer qualquer conselho de qualquer maneira.